Ulaganje putem investicijskog plana omogućuje Vam da periodičnim uplatama dijela svojih sredstava ostvarite ispunjenje dugoročnih ciljeva. Jednostavnim odabirom jednog ili više investicijskih fondova možete fleksibilno upravljati vlastitim financijama. Investicijski plan olakšava odluku kada započeti s ulaganjem, omogućuje „ulazak u svijet“ investicijskih fondova bez velikih financijskih opterećenja ili početnog kapitala te podržava odluku/potrebu ulagača za kontinuitetom ulaganja.
Što se postiže Investicijskim planom?
- Izgradnja financijske pozicije. Redovnim mjesečnim izdvajanjem smanjuje se iznos raspoloživ za trenutnu potrošnju ali se posljedično povećava iznos za ostvarenje vaših dugoročnih ciljeva.
- Stjecanje navike redovitog ulaganja. U početku, to su manji iznosi, koji se protekom vremena povećavaju.
- Fleksibilno upravljanje ulaganjem. U bilo kojem trenutku možete otkazati nalog, promijeniti iznos, rok ili fond u koji uplaćujete.
Koji investicijski fond odabrati?
- Otvoreni investicijski fondovi različitih su struktura i ciljeva ulaganja, različitih naknada i različitih preporučenih razdoblja ulaganja. Prije početka ulaganja bitno je upoznati se mogućim rizicima karakterističnim za pojedini fond.
- Ako niste sigurni koji fond najbolje odgovara vašim potrebama, Zagrebačka banka pruža uslugu ZABA Smart Invest putem koje Vam daje preporuku kako da rasporedite svoja financijska sredstva u skladu s osobnim ciljevima i željama te rizikom ulaganja.
Koliki iznos izdvajati?
- Iznos ulaganja određujete sami, ovisno o vašim željenim ciljevima i potrebama.
Za kombinaciju izračuna moguće vrijednosti ulaganja posjetite naš kalkulator na: Kalkulator - Moj investicijski plan - Zagrebačka banka (zaba.hr)
U većini slučajeva, razlog ili cilj zbog kojeg počinjete s Investicijskim planom definira i horizont ulaganja. Primjerice, ako izdvajate za ugodniju mirovinu tada je ispred vas vjerojatno desetak i više godina; ako izdvajate za fakultetsko obrazovanje djece tada je horizont ulaganja desetak godina; ako maštate o velikom putovanju tada je horizont 5-10 godina; ako nemate konkretni cilj ali ste svjesni da je nužno mjesečno izdvajati sredstva, tada pustite da vrijeme radi za vas i nagrađuje vašu odluku o početku Investicijskog plana.
Na što obratiti pozornost?
- Metodom prosječnog troška u mogućnosti ste mjesečnim uplatama smanjiti utjecaj volatilnosti cijena na tržištu te tako ublažiti rizik kupnje udjela u fondu u vrijeme kada su udjeli najskuplji.
Kako i gdje započeti?
- Investicijski plan možete besplatno ugovoriti u bilo kojoj poslovnici Zagrebačke banke. Također, možete iskoristiti i mogućnost ugovaranja termina sastanka u poslovnici na: Ugovaranje sastanka (zaba.hr)
Gdje pratiti vrijednost ulaganja?
- Putem mobilnog bankarstva (m-zaba)
- Putem internet bankarstva (e-zaba)
Zanimljivi linkovi
Accumulation Plan (investopedia.com)
Edukativne brošure (hanfa.hr)
SEC Saving and Investing
ENG
